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苏农银行不良率升至1.53% 前十大股东质押2.89亿股占总股本16%

2019-10-31 07:40:38 来源:长江商报

长江商报消息 ●长江商报记者 徐佳

上市银行相继披露三季度报告。其中,苏农银行(603323.SH)业绩双增,但信贷资产质量值得关注。

今年前三季度,苏农银行实现营业收入和净利润分别为26.09亿元、8.28亿元,增幅13.9%、15.11%。

其中,报告期内该行利息净收入达21.64亿元,?#20013;?#36153;及佣金净收入9239万元,同比分别增长10%、46%。

与此同时,该行零售业务提升明显,资产结构进一步优化。报告期末,苏农银行零售贷款达140.26亿元,较上年末大增近三成。

不过,长江商报记者注意到,截至报告期末,苏农银行不良贷款余额及不良贷款率分别为10.28亿元、1.53%,较上年末均有提升,在已披露三季报的上市银行中较为少见。其中,报告期末该行次级类贷款较上年末增加2.86亿元,增幅达40.3%。

值得一提的是,截至今年三季度末,苏农银行前十大股东中仅三大股东未质押所持股份。粗略计算,该行前十大股东合计质押该行股份2.89亿股,约占该行总股本的比例为16%。

前三季净利增长15.11%

10月29日晚间,苏农银行披露三季报。今年前三季度,该行实现营业收入26.09亿元,同比增长13.9%;净利润8.28亿,同比增长15.11%;扣非净利润8.17亿元,同比增长13.7%;加权平均净资产收益率,同比增长0.01个百?#20540;恪?/p>

报告期内,因大额贷款增速放缓,苏农银行经营活动产生的现金流量净额为-4.72亿元,同比增长34.59%,但依旧为净流出状态。此外,因非信贷资产规模放缓,报告期内该行投资活动产生的现金流量净额为4.09亿元,同比增长125.98%。

截至今年三季度末,苏农银行总资产1261.78亿元,较上年末增加8.05%;归属于上市公司股东的净资产113.6亿元,较上年末增加20.72%。

从营收结?#32929;?#26469;看,今年前三季度,苏农银行(合并口径,下同)实现利息净收入21.64亿元,同比增加一成左右,占当期营业收入的比例为82.9%,为该行最主要的利润来源。

非利息收入中,?#20013;?#36153;及佣金净收入9239万元,同比增长46.02%,主要因代理理财收入增加。

此外,报告期内该行实现投资收益3.35亿元,同比增长36.74%,主要因出售资产公允价值转入;公允价值变动损益151.4万元,同比增长10.06倍,主要因出售资产公允价值转出。

值得一提的是,在今年年初起执行新金融工具准则后,今年前三季度苏农银行确认信用减值损失8.21亿元。上年同期,该行资产减值损失一项为7.39亿元。

资本充足性方面,截至今年三季度末,苏农银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为14.97%、12.47%、12.47%,较上年末分别提升0.08、1.48、1.48个百?#20540;恪?/p>

而在今年7月份,苏农银行拟不超过20亿元的二级资本债券?#19981;?#24471;了中国人民银行批准。

期末不良双增

资产端方面,截至今年三季度末,苏农银行贷款总额突破600亿,达到670.94亿元,较上年末的593.9亿元增长12.97%。其中,企业贷款和零售贷款分别为530.67亿、140.26亿,较上年末分别增长9.19%、29.99%,占贷款总额的比例分别为79%、20.9%,零售贷款增速强劲。

但从其信贷资产质量方面来看,截至今年三季度末,苏农银行不良贷款余额10.28亿元,较上年末增长31.8%;不良贷款率1.53%,较上年末上升0.22个百?#20540;悖?#25320;备覆盖率208.89%,较上年末减少39.29个百?#20540;悖?#25320;贷比3.2%,较上年末下降0.06个百?#20540;恪?/p>

按贷款五级分类划分,期末该行次级、可疑、损失类贷款余额分别为9.97亿元、2062.8万元、978.3万元。其中,次级类贷款较上年末增加2.86亿元,增幅40.3%,占比也由去年末的1.2%提升至1.49%。

需要注意的是,截至今年三季度末,苏农银行前十大股东中,除吴江市盛泽化纺绸厂、东方盛虹(000301.SZ)、杨永林之外,其余股东均存在股份质押。

长江商报记者粗略计算,报告期内苏农银行前十大股东合计持有该行5.85亿股股份,占该行总股本的32.45%;累计质押该行股份2.89亿股,约占该行总股本的16%。

二级市场上,截至昨日收盘,苏农银行报5.32元/股,跌幅1.12%,依旧低于该行三季度末每股净资产6.3元/股。

此前,苏农银行曾因股价?#20013;?#30772;净触发稳定股价措施,该行持股5%以上股东亨通集团、新恒通集团、?#36153;?#23454;业计划分别增持不低于370万元、419万元、363万元,该行?#27604;?#39640;管增持不低于222万元。

截至今年9月30日,上述增持主体已累计增持苏农银行股份164.66万股,占该行总股本的0.09%,累计增持金额866.58万元。

责编:ZB

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